Instituce elektronických peněz

Licence ČNB

Kdo licenci potřebuje?

Licenci instituce elektronických peněz (IEP) potřebují společnosti, které vydávají elektronické peníze - typicky jde o předplacené karty, platební náramky, virtuální kupony, digitální tokeny, některé platební systémy či elektronické peněženky.

Jedná se o tzv. velkou licenci – na rozdíl od vydavatele elektronických peněz malého rozsahu nemá instituce elektronických peněz žádný limit na objem vydaných elektronických peněz.

Držiteli licence ČNB pro instituci elektronických peněz (IEP) jsou například GOPAY, ThePay nebo EUROWAG.

Naše reference

Našimi klienty v oblasti platebních služeb a elektronických peněz jsou například Tipsport, Skip Pay, wBTCb nebo GLOBDATA.

Proč zvolit naši advokátní kancelář?

Vyřídili jsme již desítky licencí nebo registrací ČNB v oblasti finančních služeb.
Vyřizováním licencí ČNB se zabýváme na denní bázi.
Jsme v úzkém kontaktu s pracovníky ČNB a známe detailně licenční proces včetně nepsaných pravidel a zvyklostí.
Klienty provedeme efektivně celým licenčním řízením u ČNB.
Následně zajistíme komplexní služby v oblasti Compliance, AML, Risk Management (zejména operační rizika), interního auditu, reportingu ČNB, vedení účetnictví.

Jak probíhá spolupráce na licenčním řízení?

Přidělíme vám projekt manažera, který vás provede celým licenčním procesem u ČNB.
Zpracujeme kompletně žádost o licenci a veškeré přílohy.
Vytvoříme zejména obchodní plán včetně finančních predikcí, výpočet kapitálové přiměřenosti a kompletní sadu vnitřních směrnic, včetně opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT).
Zajistíme outsourcing compliance, risk managementu a interního auditu.

Jak dlouho trvá získání licence?

Zpracování kompletní žádosti o licenci trvá 1 až 2 měsíce.
Licenční řízení u ČNB trvá obvykle 3 až 9 měsíců.

Co k tomu budeme od vás potřebovat?

Podklady pro přípravu obchodního plánu – informace o plánovaných službách, cílové skupině, základní finanční ukazatele projektu.
Informace o vedoucích osobách a o osobách s kvalifikovanou účastí až po konečného vlastníka.
Doložení původu počátečního kapitálu ve výši 350 000 EUR.