Nebankovní poskytovatel spotřebitelských úvěrů

Licence ČNB

Kdo licenci potřebuje?

Nebankovní poskytovatelé spotřebitelských úvěrů – tedy úvěrů poskytovaných nepodnikajícím fyzickým osobám. Spotřebitelským úvěrem může být i odložená platba např. při nákupu zboží.

Licenci tedy potřebují P2P úvěrové platformy, leasingové společnosti, splátkové společnosti nebo společnosti poskytující mikropůjčky.

Držiteli licence ČNB pro nebankovního poskytovatele spotřebitelských úvěrů (NPSÚ) jsou například Home Credit, ČSOB Leasing nebo ESSOX.

Naše reference

Našimi klienty v oblasti spotřebitelských úvěrů jsou například COOL CREDIT nebo Julu.

Proč zvolit naši advokátní kancelář?

Vyřídili jsme již desítky licencí nebo registrací ČNB v oblasti finančních služeb.
Vyřizováním licencí ČNB se zabýváme na denní bázi.
Jsme v úzkém kontaktu s pracovníky ČNB a známe detailně licenční proces včetně nepsaných pravidel a zvyklostí.
Klienty provedeme efektivně celým licenčním řízením u ČNB.
Následně zajistíme komplexní služby v oblasti Compliance, AML, Risk Management (zejména operační rizika), interního auditu, reportingu ČNB, vedení účetnictví.

Jak probíhá spolupráce na licenčním řízení?

Přidělíme vám projekt manažera, který vás provede celým licenčním procesem u ČNB.
Zpracujeme kompletně žádost o licenci a veškeré přílohy.
Vytvoříme zejména obchodní plán včetně finančních predikcí, výpočet kapitálové přiměřenosti a kompletní sadu vnitřních směrnic, včetně opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT).
Zajistíme outsourcing compliance, risk managementu a interního auditu.

Jak dlouho trvá získání licence?

Zpracování kompletní žádosti o licenci trvá 1 až 2 měsíce.
Licenční řízení u ČNB trvá obvykle 3 až 6 měsíců.

Co k tomu budeme od vás potřebovat?

Podklady pro přípravu obchodního plánu – informace o plánovaných službách, cílové skupině, základní finanční ukazatele projektu.
Informace o vedoucích osobách a o osobách s kvalifikovanou účastí až po konečného vlastníka.
Doložení původu počátečního kapitálu ve výši 20 mil. Kč.