Platební instituce

Licence ČNB

Kdo licenci potřebuje?

Licenci platební instituce (PI) potřebují společnosti, které poskytují služby v oblasti platebního styku - provozovatel platební brány nebo jiného platebního řešení, platební peněženky, aplikace spojené s převody peněz mezi uživateli nebo devizové směnárny.

Držiteli licence ČNB pro platební instituci (PI) jsou například AKCENTA CZ, Comgate nebo EasyChange.

Naše reference

Našimi klienty v oblasti platebních služeb a elektronických peněz jsou například Tipsport, Skip Pay, wBTCb nebo GLOBDATA.

Proč zvolit naši advokátní kancelář?

Vyřídili jsme již desítky licencí nebo registrací ČNB v oblasti finančních služeb.
Vyřizováním licencí ČNB se zabýváme na denní bázi.
Jsme v úzkém kontaktu s pracovníky ČNB a známe detailně licenční proces včetně nepsaných pravidel a zvyklostí.
Klienty provedeme efektivně celým licenčním řízením u ČNB.
Následně zajistíme komplexní služby v oblasti Compliance, AML, Risk Management (zejména operační rizika), interního auditu, reportingu ČNB, vedení účetnictví.

Jak probíhá spolupráce na licenčním řízení?

Přidělíme vám projekt manažera, který vás provede celým licenčním procesem u ČNB.
Zpracujeme kompletně žádost o licenci a veškeré přílohy.
Vytvoříme zejména obchodní plán včetně finančních predikcí, výpočet kapitálové přiměřenosti a kompletní sadu vnitřních směrnic, včetně opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT).
Zajistíme outsourcing compliance, risk managementu a interního auditu.

Jak dlouho trvá získání licence?

Zpracování kompletní žádosti o licenci trvá 1 až 2 měsíce.
Licenční řízení u ČNB trvá obvykle 3 až 6 měsíců.

Co k tomu budeme od vás potřebovat?

Podklady pro přípravu obchodního plánu – informace o plánovaných službách, cílové skupině, základní finanční ukazatele projektu.
Informace o vedoucích osobách a o osobách s kvalifikovanou účastí až po konečného vlastníka.
Doložení původu počátečního kapitálu ve výši 50 000 až 125 000 EUR.