Poskytovatel platebních služeb malého rozsahu

Licence ČNB

Kdo licenci potřebuje?

Licenci poskytovatele platebních služeb malého rozsahu (PPSMR) potřebují společnosti, které poskytují služby v oblasti platebního styku - provozovatel platební brány nebo jiného platebního řešení, platební peněženky, aplikace spojené s převody peněz mezi uživateli nebo devizové směnárny.

Jedná se o tzv. malou licenci – na rozdíl od licence platební instituce má poskytovatel platebních služeb malého rozsahu objemový limit plateb 36 mil. EUR za posledních 12 měsíců.

Držiteli licence ČNB pro poskytovatele platebních služeb malého rozsahu (PPSMR) jsou například upvest, BONDSTER Marketplace nebo V.Z.V. Směnárna.

Naše reference

Našimi klienty v oblasti platebních služeb a elektronických peněz jsou například Tipsport, Skip Pay, wBTCb nebo GLOBDATA.

Proč zvolit naši advokátní kancelář?

Vyřídili jsme již desítky licencí nebo registrací ČNB v oblasti finančních služeb.
Vyřizováním licencí ČNB se zabýváme na denní bázi.
Jsme v úzkém kontaktu s pracovníky ČNB a známe detailně licenční proces včetně nepsaných pravidel a zvyklostí.
Klienty provedeme efektivně celým licenčním řízením u ČNB.
Následně zajistíme komplexní služby v oblasti Compliance, AML, Risk Management (zejména operační rizika), interního auditu, reportingu ČNB, vedení účetnictví.

Jak probíhá spolupráce na licenčním řízení?

Přidělíme vám projekt manažera, který vás provede celým licenčním procesem u ČNB.
Zpracujeme kompletně žádost o licenci a veškeré přílohy.
Vytvoříme zejména obchodní plán včetně finančních predikcí, výpočet kapitálové přiměřenosti a kompletní sadu vnitřních směrnic, včetně opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT).
Zajistíme outsourcing compliance, risk managementu a interního auditu.

Jak dlouho trvá získání licence?

Zpracování kompletní žádosti o licenci trvá 1 až 2 měsíce.
Licenční řízení u ČNB trvá obvykle 3 až 6 měsíců.

Co k tomu budeme od vás potřebovat?

Podklady pro přípravu obchodního plánu – informace o plánovaných službách, cílové skupině, základní finanční ukazatele projektu.
Informace o vedoucích osobách.